Den viktigaste sidan på hela sajten. Här är exakt vad siffrorna betyder, vad som är simulerat och vad som är verkligt uppmätt.
Backtesten och det löpande resultatet täcker 31 juli 2020 till 24 juli 2026 (nuvarande NAV-punkt) — se hela resultathistoriken för varje enskild månad, eller månadsarkivet för vilka fonder som hölls varje enskild månad under perioden.
Strategins innehav hämtas ur Pensionsmyndighetens fondtorg (PPM). Jämförelseindexen som används på sajten:
Ingen ytterligare avgiftsjustering görs utöver vad som redan ligger inbyggt i respektive instruments egen kurs (dvs. fondens/indexets eget courtage och förvaltningsavgift syns redan i priset — samma princip gäller för strategins egna PPM-fonder, vars NAV också redan är avgiftsjusterad av fondbolaget).
Snapshoten som driver den här sajten innehåller ingen egen post för "transaktionskostnad vid fondbyte". Det är rimligt eftersom fondbyten inom PPM inte har någon egen växlingsavgift utöver fondernas ordinarie förvaltningsavgift — men det påståendet går inte att verifiera direkt ur den här kodbasen, så vi flaggar det här snarare än att skriva det som ett garanterat faktum.
En gång i månaden, vid månadsskiftet, rankas fondtorgets sektor- och faktorfonder om och de tre starkaste väljs ut (lika viktade, ca 33 % vardera) — se strategisidan för rankningslogiken. Om ingen fond visar tillräckligt stark trend, eller om en övergripande risksignal slår om till risk-av, flyttas hela portföljen till en räntefond istället.
Det här är den viktigaste distinktionen på hela sajten, och den är inbyggd i datan snarare än i texten:
Antar omedelbar exekvering — köp/sälj sker exakt på den dag modellen bestämmer, utan Pensionsmyndighetens NAV-fördröjning eller fondbytets ledtid. Ingen verklig sparare kan uppnå exakt den här siffran.
Justerad för Pensionsmyndighetens ca 2 dagars NAV-eftersläpning och ca 3 dagars exekveringstid vid fondbyte. Det här är den siffra som visas som huvudtal på startsidan — vad en verklig prenumerant faktiskt kan förvänta sig.
Skillnaden mellan de två — +4,8% i årlig avkastning — är priset på att NAV publiceras 1–2 dagar i efterhand och att ett fondbyte hos Pensionsmyndigheten tar ytterligare dagar att verkställa. Det gapet är i sig ett mått på hur känslig strategin är för exekveringsfördröjning, och en av anledningarna till att modellen kan gå fel — se nästa avsnitt.
Ingen regelstyrd modell fungerar lika bra i alla marknadslägen. De situationer där PPM-Top-3 historiskt haft det svårast:
Läs vidare på strategisidan för hur modellen resonerar, eller se jämförelsen mot AP7 Aktiefond och hela resultathistoriken för hur det sett ut i praktiken.