AP7 Aktiefond är premiepensionens statliga förvalsalternativ för aktier — och en ovanligt stark jämförelse, eftersom fonden själv använder cirka 25 % hävstång via derivat snarare än att vara en vanlig global indexfond. Det gör den till ett tuffare mål att slå än de flesta rena aktieindex.
AP7 Aktiefond: +25,7%
AP7 Aktiefond: +62,4%
AP7 Aktiefond: +91,3%
Data hämtad tisdag 28 juli kl 16:02. Se hela resultathistoriken för varje enskild månad.
AP7 Aktiefond är inte en vanlig global indexfond. Fonden är alltid fullinvesterad och tar dessutom en strukturell hävstång på ungefär 25 % via derivat — det innebär att den rör sig kraftigare än det underliggande aktieindexet i båda riktningarna, både upp och ner. Att jämföra en aktiv, regelstyrd modell mot en hävstångad, alltid fullinvesterad fond är ett medvetet svårt test, inte ett skevt sådant.
AP7 Såfa ("Statens årskullsförvaltningsalternativ") är premiepensionens automatiska förvalsval för den som inte gör ett aktivt fondval. Såfa är strukturellt identisk med AP7 Aktiefond för alla sparare under 56 år — glidbanan mot räntefonder börjar först vid 56 års ålder och trappas sedan ner mot pensionsåldern. Det finns ingen egen dataserie för AP7 Såfa i den här sajtens data, så vi visar inte en fabricerad jämförelsekurva för den — men för de allra flesta sparare (under 56 år) är siffrorna ovan för AP7 Aktiefond i praktiken samma sak som AP7 Såfa hade gett.
Läs mer om metodiken bakom siffrorna eller strategin som ligger bakom PPM-Top-3.